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      掃黑除惡進入攻堅階段,打擊“套路貸”、“詐騙”雙管齊下
      瀏覽次數:359作者: 站點管理員   發布時間:2019-02-28

        長期以來,套路貸、詐騙都是危害我國居民財產安全的兩大“毒瘤”。

        隨著大數據、云計算、人工智能等科技技術不斷地運用到互聯網金融當中。近兩年,企業通過科技技術的支持對原有的金融產品進行創新,在提高服務效率的同時降低了用戶獲取金融服務的門檻,進一步推動了普惠金融的下沉

        金融科技化已經從趨勢、噱頭,慢慢落地為產品,包括消費金融、網貸P2P、第三方支付等互聯網金融企業都已經得到長足發展。

        然而,在國內監管體系不完善的當下,某些科技創新企業開始“劍走偏鋒”,脫離普惠金融的本質。

        與此同時,在移動互聯網普及、互聯網金融高發的時期,居民對于套路貸、詐騙的認知不足,加上國內對于互聯網金融的監管滯后,導致這兩類違法犯罪活動日益猖獗。

        隨著全國掃黑除惡專項斗爭進入攻堅階段,2月26日,公安部召開新聞發布會公通報全國公安機關打擊“套路貸"新型黑惡勢力犯罪有關情況。

        截至目前,全國公安機關共打掉“套路貸”團伙1664個,共破獲詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等案件21624起,抓獲犯罪嫌疑人16349名,查獲涉案資產35.3億余元。

        其中,河南安陽公安機關通過摸排經營,打掉了一個主要侵害對象為在校大學生的特大“套路貸”黑惡團伙,抓獲涉案人員129人,該案受害人達到1.8萬余人。

        浙江溫嶺公安機關打掉一個以信息服務公司為掩護,實施網絡小額貸款的特大“套路貸”黑惡團伙,共抓獲犯罪嫌疑人263人,涉案金額4億余元。

        廣東佛山公安機關打掉一個通過金融借貸平臺和小額貸款公司實施“套路貸”的特大黑惡犯罪團伙,抓獲犯罪嫌疑人92人,查扣虛高空白合同以及抵押的房產、車輛一大批,凍結涉案財物價值5090余萬元。

        甘肅酒泉公安機關打掉了一個涉及7個省市、14家網貸公司的特大“套路貸”黑惡團伙,抓獲犯罪嫌疑人400余人,受害人遍布全國,涉案金額近億元。

        據了解,“套路貸”違法犯罪活動隱蔽性強、獲利快、收益高且易于復制傳播。許多受害人一開始貸款金額很小,但在犯罪嫌疑人的“套路”和威逼利誘之下,很快就背負上巨額債務,有的受害人為此傾家蕩產,只能賣房還債,甚至被逼自殺。

        公安部刑偵局政委曾海燕表示,下一步,全國公安機關將嚴厲打擊“套路貸”類違法犯罪活動作為深化掃黑除惡專項斗爭的具體舉措,充分運用大數據、信息化手段,提高分析研判和發現預警能力,不斷提升打擊能力水平,并積極會同有關行業監管部門,集中約談一批網絡借貸平臺,進一步規范網絡借貸行為,切實維護人民群眾生命財產安全和社會治安大局穩定。

        在打擊詐騙方面,2月26日,全國26地反詐中心、中國警察網宣布與支付寶全面合作。未來將在安全教育、詐騙預警、安全防控等領域為用戶提供更多安全保障。

        目前,詐騙組織呈職業化、團體化發展,詐騙手法各式各樣,如冒充客服、冒充公檢法、“刷單”等,社會危害較大。據公安部此前發布的數據,近3年來破獲的電信詐騙案例就有31.5萬起。

        螞蟻金服副總裁芮雄文表示,希望通過用戶教育、行業共治、保障兜底等保障用戶權益,讓“天下無賊”。打擊詐騙是安全的重中之重,他呼吁“像打擊酒駕一樣打擊詐騙”。

        事實上,面對多發高發的詐騙形勢,需要社會各界聯防聯治,斬斷詐騙鏈條上的每一環節,從事前的反詐教育,到事中的精準識別和阻斷,到事后的追回和打擊。

        億歐金融認為,防范和打擊套路貸、詐騙的根本在于用戶對這兩類違法犯罪活動的認知。公安機關、企業要從用戶教育入手提高用戶對于套路貸、詐騙違法犯活動相關知識,提高用戶安全防范意識,防范于未然。

        對于詐騙來說,事中的識別和阻斷也是重中之重,遭遇詐騙時,受害者會信任犯罪分子,并根據后者的指示進行相應的操作。這個過程與用戶的正常交易高度相識,極難在用戶主動發現前進行阻攔。

        目前,支付寶在事中識別和阻攔方面推出了,“延時到賬”和“安全守護”產品,通過運用人工智能、機器學習等技術,對涉嫌詐騙的交易進行識別、提醒和阻攔。

        在事后追回和打擊方面,目前支付寶已聯手聯手全國26家反詐中心,既有公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪8大研判中心,幫助警方更好更、更快的偵破詐騙案件,追回用戶財產。

        值得關注的是,在打擊套路貸、欺詐方面,大數據、人工智能都發揮了重要作用,未來,隨著科技的進步,這兩類違法犯罪活動終將得到有效控制,但違法犯罪活動也將隨著科技的發展出現新的變種。

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